Thuật ngữ

Các hệ thống AI chủ động: quan sát, lập kế hoạch, hành động, xác minh, thay vì chỉ phản hồi các yêu cầu đơn lẻ. Khác với AI tạo sinh, vốn tạo một đầu ra cho mỗi truy vấn.

Tài trợ chuỗi cung ứng do bên mua dẫn dắt: bên mua phê duyệt hóa đơn, bên tài trợ thứ ba thanh toán sớm cho nhà cung cấp theo mức tín nhiệm của bên mua, và bên mua quyết toán với bên tài trợ khi đến hạn. Còn gọi là tài trợ khoản phải trả đã phê duyệt.

Một biến thể tài trợ chuỗi cung ứng do bên mua cấp vốn: nhà cung cấp đề nghị chiết khấu khi thanh toán sớm và bên mua chọn, theo từng hóa đơn, có nhận hay không. Không có bên tài trợ thứ ba tham gia.

Giao dịch bao thanh toán hoặc bán khoản phải thu chuyển giao hợp pháp quyền sở hữu khoản phải thu từ bên bán sang bên tài trợ, loại bỏ khoản này khỏi bảng cân đối của bên bán. Trái ngược với khoản vay có truy đòi được bảo đảm bằng khoản phải thu.

Incoterm chỉ áp dụng cho vận tải biển/đường thủy nội địa. Người bán trả tiền hàng, cước và bảo hiểm hàng hải tối thiểu đến cảng đích được chỉ định. Rủi ro chuyển giao khi hàng được xếp lên tàu tại nơi đi.

Hiệp ước Liên Hợp Quốc năm 1980 điều chỉnh hợp đồng mua bán hàng hóa B2B quốc tế. Tự động áp dụng khi cả hai bên thuộc các quốc gia thành viên CISG, trừ khi bị loại trừ rõ ràng. Nhiều doanh nghiệp vừa và nhỏ không nhận ra mặc định này đang chi phối điều khoản trong đơn đặt hàng (PO) của họ.

Một giao diện điện tử duy nhất nơi thương nhân nộp toàn bộ hồ sơ nhập khẩu/xuất khẩu: hải quan, kiểm dịch, an ninh, tới một đầu mối của chính phủ phân phối dữ liệu cho các cơ quan liên quan. Bắt buộc theo WTO TFA Điều 10.4.

Thiết kế hệ thống AI trong đó con người rà soát, phê duyệt hoặc ghi đè quyết định của tác nhân tại các điểm được xác định. Cơ chế kiểm soát mặc định cho các quyết định thương mại rủi ro cao khi quyền tự chủ hoàn toàn chưa thể được bảo vệ về mặt pháp lý.

Phiên bản điện tử của công cụ chuyển nhượng dựa trên giấy, như vận đơn đường biển, kỳ phiếu, hối phiếu, có hiệu lực pháp lý tương đương theo luật quốc gia phù hợp với MLETR.

Tư cách thương nhân tin cậy do WCO định nghĩa, cho phép giảm kiểm tra, thủ tục đơn giản, và được ưu tiên trong thông quan. Các chương trình tương đương gồm EU AEO, US C-TPAT, và Mexico OEA.

Số ngày trung bình từ lúc phát hành hóa đơn đến khi nhận tiền. Chỉ số vốn lưu động được theo dõi sát sao nhất trong B2B xuyên biên giới; DSO xuyên biên giới trung bình ~67 ngày so với ~34 ngày nội địa.

Incoterm chỉ áp dụng cho vận tải biển/đường thủy nội địa. Người bán giao hàng lên tàu tại cảng đi. Rủi ro và chi phí chuyển sang người mua khi hàng qua lan can tàu.

Giá thực tế đã trả hoặc sẽ phải trả cho hàng hóa, cộng các điều chỉnh theo quy định. Phương pháp định giá hải quan chủ đạo theo Điều 1 của Hiệp định Định giá Hải quan của WTO, được dùng trong ~93% tờ khai trên toàn cầu.

Một giao thức mở để kết nối tác nhân AI với nguồn dữ liệu và công cụ. Máy chủ MCP phơi bày các hệ thống ERP, hải quan và ngân hàng như các công cụ chuẩn có thể được tác nhân gọi, tức lớp API bên dưới các hoạt động thương mại do tác nhân điều khiển.

Theo EU AI Act, một hệ thống AI có mục đích sử dụng hoặc bối cảnh khiến nó thuộc diện rủi ro cao theo Phụ lục III. Các hệ thống rủi ro cao phải đáp ứng nghĩa vụ đánh giá sự phù hợp, tài liệu hóa, giám sát, và theo dõi sau lưu hành.

Hệ phân loại quốc tế 6 chữ số của WCO cho hàng hóa giao dịch. Mọi sản phẩm qua biên giới hải quan đều được phân loại theo một mã HS quyết định thuế suất, hạn chế áp dụng, và báo cáo thống kê.

Hiệp định đa phương của WTO, có hiệu lực 2017, yêu cầu các thành viên đơn giản hóa, hài hòa và số hóa thủ tục hải quan. Quy định công bố phí, kết quả xác định trước, xử lý qua cơ chế một cửa, và kiểm soát dựa trên rủi ro.

Các điều kiện thương mại gồm ba chữ cái do Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) chuẩn hóa, dùng để phân định chi phí, rủi ro và nghĩa vụ giữa người mua và người bán.

Tiêu chuẩn toàn cầu dựa trên XML cho thông điệp tài chính thay thế SWIFT MT. Mang 9,000 ký tự dữ liệu chuyển tiền có cấu trúc so với 140 trong MT cũ, là nền tảng cho đối soát tự động.

Khả năng diễn giải, ở dạng có thể kiểm toán bởi con người, vì sao một hệ thống AI tạo ra một đầu ra cụ thể. Với các quyết định thương mại chịu điều tiết, khả năng giải thích là ranh giới giữa một quyết định có thể bảo vệ và một quyết định có thể bị phạt.

Xem DSO. Số ngày bình quân từ khi phát hành hóa đơn đến khi nhận tiền.

Chuỗi quan hệ song phương giữa các ngân hàng giúp luân chuyển tiền xuyên biên giới. Mỗi điện chuyển tiền quốc tế đi qua một hoặc nhiều ngân hàng đại lý, mỗi bên đều khấu trừ phí và áp dụng kiểm tra tuân thủ riêng.

Người chuyên chở phát hành vận đơn riêng và chịu trách nhiệm chuyên chở dù không khai thác tàu của chính mình. Mua chỗ trên hãng tàu theo giá sỉ và bán lẻ lại cho chủ hàng.

Xem HS Code Classification. Việc hằng ngày lựa chọn đúng mã Hệ thống Hài hòa (HS) cho một sản phẩm.

Hành động gán đúng mã Hệ thống Hài hòa cho một sản phẩm. Quyết định mức thuế suất, khả năng hưởng FTA, chế độ kiểm soát xuất khẩu, và báo cáo thống kê.

So sánh tỷ giá FX đã khớp với tỷ giá mid-market tại thời điểm giao dịch để đo lường chênh lệch thực tế phải trả. Thực hành chuẩn ở các tập đoàn lớn; ~23% doanh nghiệp tầm trung đã áp dụng.

Khuôn khổ thực hành nhận diện, đo lường, giám sát và kiểm soát rủi ro khi sử dụng các mô hình thống kê hoặc AI để ra quyết định, được chuẩn hóa bởi hướng dẫn của OCC SR 11-7, EBA và BIS. Tiêu chuẩn trong tài chính; áp dụng cho AI thương mại.

Công ước quốc tế quy định trách nhiệm của người chuyên chở theo vận đơn đường biển. Đặt ra giới hạn trách nhiệm theo kiện, yêu cầu về thận trọng cần thiết, và các trường hợp miễn trừ cho người chuyên chở.

Đối chiếu các bên (người mua, nhà cung cấp, ngân hàng, tàu, trung gian) và hàng hóa (lưỡng dụng, bị kiểm soát) với các danh sách trừng phạt của OFAC, EU, UK, UN và quốc gia trước khi giao dịch. Bắt buộc; không tuân thủ có nguy cơ truy cứu trách nhiệm hình sự.

Token phát hành trên blockchain có giá trị bám sát một tài sản tham chiếu, gần như luôn là đồng USD. Các stablecoin USD tuân thủ (USDC, PYUSD) quyết toán trên chuỗi công khai trong vài giây với chi phí chỉ bằng một phần nhỏ so với ngân hàng đại lý.

Lớp theo dõi của SWIFT cho chuyển tiền xuyên biên giới. Mỗi khoản thanh toán mang UETR cho phép người gửi, người nhận và các bên trung gian xem trạng thái, phí bị khấu trừ và tỷ giá áp dụng: tương tự số theo dõi kiện hàng.

Phần mềm có khả năng nhận diện ngữ cảnh, lập kế hoạch hành động, gọi công cụ và kiểm chứng kết quả, không cần lời nhắc từng bước từ con người. Trong thương mại, tác nhân nộp tờ khai hải quan, sàng lọc người mua, theo dõi hóa đơn và đối soát thanh toán.

Thuật ngữ bao trùm cho các kỹ thuật tài trợ vốn lưu động bị mắc kẹt giữa khoản phải trả của người mua và khoản phải thu của nhà cung cấp. Trong bối cảnh B2B, hầu như luôn là cách gọi tắt của reverse factoring.

Từ đồng nghĩa của bao thanh toán ngược: một chương trình SCF do bên mua dẫn dắt, trong đó bên cấp vốn thứ ba thanh toán sớm các hóa đơn nhà cung cấp đã được phê duyệt theo mức tín dụng của bên mua.

Cam kết do ngân hàng phát hành sẽ thanh toán cho người bán khi xuất trình bộ chứng từ phù hợp. Công cụ tài trợ thương mại chính thống, được điều chỉnh bởi UCP 600 của ICC.

Phần mềm thực hiện hành động trong quy trình thương mại thay mặt con người, kèm hàng rào kiểm soát. Trong thương mại B2B, bao gồm đánh giá đủ điều kiện người mua, lập hóa đơn, thu hồi công nợ và đối soát.

Tên gọi chính thức của thư tín dụng. Theo UCP 600, tên đầy đủ của công cụ này là 'documentary credit'; 'L/C' là cách viết tắt dùng trong vận hành.

Điểm giữa của giá bid và ask cho một cặp tiền tệ trên thị trường liên ngân hàng. Chuẩn tham chiếu dùng trong phân tích chi phí giao dịch để đo chênh lệch FX phải trả so với mức thị trường 'thực'.

Bộ Quy tắc Thực hành Thống nhất về Tín dụng Chứng từ của ICC, phiên bản 600. Bộ quy tắc quốc tế quy định cách phát hành, xuất trình, kiểm tra và thanh toán thư tín dụng.

Một UUID dài 36 ký tự nhận diện một khoản thanh toán SWIFT từ đầu đến cuối, xuyên suốt mọi ngân hàng đại lý trong chuỗi. Bắt buộc trên tất cả chuyển khoản tín dụng của khách hàng từ 2018; như số theo dõi kiện hàng cho điện chuyển tiền xuyên biên giới.

Chứng từ của người chuyên chở trong vận tải biển. Đồng thời vừa là biên lai hàng hóa, vừa là hợp đồng vận chuyển, và khi phát hành ở dạng có thể chuyển nhượng thì là chứng từ sở hữu kiểm soát việc giao hàng.

Regulation (EU) 2024/1689: quy định AI theo chiều ngang đầu tiên. Phân loại hệ thống AI theo rủi ro: bị cấm, rủi ro cao, rủi ro hạn chế, tối thiểu. Triển khai AI cho thương mại liên quan đến hải quan hoặc trừng phạt thường thuộc loại rủi ro cao.

Đối chiếu các khoản thanh toán đến với các hóa đơn đang mở mà chúng chi trả. Nút thắt cổ chai trong phải thu: cho đến khi tiền được áp dụng, DSO không giảm và tài khoản của người mua thực tế chưa được tất toán.