GLOSSARY
Sàng lọc lệnh trừng phạt
Đối chiếu các bên (người mua, nhà cung cấp, ngân hàng, tàu, trung gian) và hàng hóa (lưỡng dụng, bị kiểm soát) với các danh sách trừng phạt của OFAC, EU, UK, UN và quốc gia trước khi giao dịch. Bắt buộc; không tuân thủ có nguy cơ truy cứu trách nhiệm hình sự.
Sàng lọc lệnh trừng phạt là quy trình đối chiếu các bên và hàng hóa trong một giao dịch với các danh sách trừng phạt đã công bố: OFAC SDN, EU consolidated, UK OFSI, UN designated entities, cùng các kiểm soát theo ngành như giá trần dầu mỏ đối với Nga/Belarus hoặc BIS Entity List cho kiểm soát xuất khẩu. Sàng lọc thường diễn ra khi tiếp nhận doanh nghiệp (KYB), tại mỗi lần thanh toán, mỗi lô hàng, và mỗi khi danh sách được cập nhật.
Tại sao quan trọng
Rủi ro trừng phạt áp dụng chế độ trách nhiệm tuyệt đối: vi phạm OFAC có thể bị xử lý hình sự với mức phạt tới $1M cho mỗi vi phạm và tù tới 20 năm, không xét ý định. Sàng lọc hỗ trợ bởi AI ngày càng là tiêu chuẩn, nhưng yêu cầu độ chính xác rất khắt khe: bỏ sót (false negative) là rủi ro sống còn, còn cảnh báo sai (false positive) làm đóng băng vốn lưu động. Vì vậy, sàng lọc đứng ở lớp trên cùng của mọi ngăn xếp hàng rào an toàn AI cho thương mại.
Thuật ngữ liên quan
- KYB
- Entity List
- OFAC SDN
- Hàng hóa lưỡng dụng