GLOSSARY
Đối soát thanh toán
Đối chiếu các khoản thanh toán đến với các hóa đơn đang mở mà chúng chi trả. Nút thắt cổ chai trong phải thu: cho đến khi tiền được áp dụng, DSO không giảm và tài khoản của người mua thực tế chưa được tất toán.
Đối soát thanh toán (cash application) là tác vụ back-office: nhận một khoản thanh toán (remittance) như chuyển khoản wire, ACH, tệp lockbox, hoặc chuyển stablecoin, rồi đối sánh theo từng dòng với các hóa đơn đang mở mà khoản đó chi trả. Các khoản thanh toán một phần, các khoản khấu trừ và khoảng trống dữ liệu remittance khiến đây là phần chậm nhất của chu trình customer-to-cash. Trong các luồng xuyên biên giới, nơi SWIFT MT103 chỉ chứa 140 ký tự, việc đối sánh phải làm thủ công.
Tại sao quan trọng
Cho đến khi một khoản thanh toán được áp dụng, tài khoản của người mua vẫn trông như chưa thanh toán: bộ phận thu nợ tiếp tục gọi, lệnh giữ tín dụng vẫn còn, DSO không giảm. Tự động hóa đối soát thanh toán, được dẫn dắt bởi remittance có cấu trúc theo ISO 20022 cùng suy luận AI trên remittance phi cấu trúc, là khoản đầu tư tự động hóa phải thu có ROI cao nhất đối với đa số đơn vị vận hành.
Thuật ngữ liên quan
- DSO
- Dữ liệu remittance
- Lockbox
- Hóa đơn đang mở