المصطلحات
Definitions and context for terms across trade finance, payments, logistics, compliance, and agentic commerce.
C
- CIF (التكلفة والتأمين وأجرة الشحن)مصطلح Incoterm خاص بالنقل البحري والمائي الداخلي فقط. البائع يدفع التكلفة وأجرة الشحن والتأمين البحري الأدنى حتى ميناء الوجهة المسمى. تنتقل المخاطر عند تحميل البضائع في بلد المنشأ.
- CISG (اتفاقية الأمم المتحدة بشأن عقود البيع الدولي للبضائع)معاهدة للأمم المتحدة لعام 1980 تنظّم عقود بيع السلع بين الشركات (B2B) على الصعيد الدولي. تنطبق تلقائيا عندما يكون الطرفان في دول عضو في CISG ما لم تُستبعد صراحة، وهو افتراض يجهله كثير من الشركات الصغيرة والمتوسطة في ما يخص شروط أوامر الشراء.
I
- Incotermsمصطلحات تجارية قياسية مكوّنة من ثلاثة أحرف تصدرها غرفة التجارة الدولية (ICC) لتوزيع التكاليف والمخاطر والالتزامات بين المشتري والبائع.
- ISO 20022المعيار العالمي للرسائل المالية المعتمد على XML والذي يحل محل SWIFT MT. يتيح حمل 9,000 حرف من بيانات السداد المهيكلة مقابل 140 في MT القديم: الأساس للمطابقة الآلية.
U
- UCP 600لوائح العادات والممارسات الموحدة للاعتمادات المستندية الصادرة عن غرفة التجارة الدولية، النسخة 600. الدليل القواعدي الدولي الذي يحكم كيفية إصدار خطابات الاعتماد، وتقديم المستندات، وفحصها، وسدادها.
- UETR (مرجع المعاملة الفريد من طرف إلى طرف)معرّف UUID بطول 36 حرفاً يعرّف دفعة SWIFT من طرف إلى طرف عبر كل بنك مراسل في السلسلة. إلزامي في جميع تحويلات ائتمان العملاء منذ 2018؛ بمثابة رقم تتبّع الطرود للحوالات عبر الحدود.
أ
ا
- اتفاق تيسير التجارة (TFA)اتفاق متعدد الأطراف ضمن WTO، نافذ منذ 2017، يُلزم الأعضاء بتبسيط وتوحيد ورقمنة إجراءات الجمارك. يفرض نشر الرسوم، والقرارات المسبقة، والمعالجة عبر النافذة الواحدة، وضوابط قائمة على المخاطر.
- الإنسان ضمن الحلقةتصميم لنظام ذكاء اصطناعي يراجع فيه الإنسان قرارات الوكيل ويوافق عليها أو يتجاوزها عند نقاط محددة. آلية التحكم الافتراضية للقرارات التجارية عالية المخاطر حيث لا تزال الأتمتة الكاملة غير قابلة للدفاع عنها قانونيا.
- الاعتماد المستنديالاسم الرسمي لخطاب الاعتماد. المسمى الكامل للأداة في UCP 600 هو 'documentary credit'، و'L/C' هو اختصار يستخدمه العاملون.
- الاعتماد المستنديتعهد يصدره بنك بدفع المبلغ للبائع عند تقديم مستندات مطابقة. أكثر أدوات تمويل التجارة رسمية، تحكمه قواعد UCP 600 الصادرة عن ICC.
- التجارة القائمة على الوكلاءبرمجيات تنفذ إجراءات داخل سير عمل التجارة بالنيابة عن البشر، ضمن ضوابط. في تجارة B2B، تشمل تأهيل المشتري، إعداد الفواتير، التحصيل، والتسوية.
- الخصم الديناميكيصيغة من تمويل سلسلة التوريد يمولها المشتري: يقدّم المورّد خصما مقابل السداد المبكر ويختار المشتري، لكل فاتورة، ما إذا كان سيستفيد منه. لا يوجد ممول طرف ثالث.
- الخصم العكسيتمويل سلسلة الإمداد بقيادة المشتري: يوافق المشتري على الفاتورة، يدفع ممول طرف ثالث للمورد مبكراً بسعر يعكس ائتمان المشتري، ويسوي المشتري مع الممول عند الاستحقاق. يُسمى أيضاً تمويل الذمم الدائنة المعتمدة.
- الذكاء الاصطناعي الوكيليأنظمة ذكاء اصطناعي تبادر بالفعل: تدرك وتخطط وتنفذ وتتحقق، بدلا من الاكتفاء بالاستجابة لمطالبات فردية. تختلف عن الذكاء الاصطناعي التوليدي الذي ينتج مخرجا واحدا لكل استعلام.
- العملة المستقرةرمز يُصدر على سلسلة الكتل تتبع قيمته أصلاً مرجعياً، وغالباً ما يكون الدولار الأمريكي. العملات المستقرة المتوافقة المقومة بـ USD مثل (USDC, PYUSD) تُسوى على سلاسل عامة خلال ثوانٍ وبتكلفة جزء بسيط من تكلفة المصارف المراسلة.
- المشغل الاقتصادي المعتمد (AEO)وضع تاجر موثوق محدَّد من قبل WCO يمنح تقليصاً لعمليات التفتيش، تبسيط الإجراءات، ومعاملة أولوية في الجمارك. تشمل البرامج المكافئة: EU AEO، US C-TPAT، وMexico OEA.
- المصرفية المراسلةسلسلة من العلاقات الثنائية بين البنوك التي تنقل الأموال عبر الحدود. كل حوالة عبر الحدود تمر عبر بنك مراسل واحد أو أكثر، وكل منها يقتطع رسوماً ويطبّق فحوصات الامتثال الخاصة به.
- النافذة الواحدةواجهة إلكترونية موحّدة يقدّم عبرها المتعاملون جميع إقرارات الاستيراد/التصدير: الجمارك، والصحي، والأمني، إلى نقطة حكومية واحدة توزّع البيانات على الجهات المختصة. مطلوبة بموجب المادة 10.4 من WTO TFA.
- النظام المنسق (HS)تصنيف دولي بستة أرقام من إعداد منظمة الجمارك العالمية (WCO) للبضائع المتداولة. كل سلعة تعبر حدوداً جمركية تُصنَّف برمز HS يحدد معدلات الرسوم والقيود والتقارير الإحصائية.
ب
- بروتوكول سياق النموذج (MCP)بروتوكول مفتوح لربط وكلاء الذكاء الاصطناعي بمصادر البيانات والأدوات. تعمل خوادم MCP على إتاحة أنظمة ERP والجمارك والمصرفية كأدوات قياسية قابلة للاستدعاء من الوكلاء: طبقة واجهات برمجة التطبيقات (API) التي ترتكز عليها العمليات التجارية المُدارة بالوكلاء.
- بوليصة الشحنمستند الناقل للشحن البحري. يعمل في الوقت نفسه كإيصال للبضائع وعقد نقل، وعند إصداره بصيغة قابلة للتداول يكون مستند ملكية يتحكم في الإفراج عن الشحنة.
- بيع حقيقيتخصيم أو بيع للذمم المدينة ينقل الملكية القانونية للذمة من البائع إلى الممول، ويزيلها من قائمة المركز المالي للبائع. وهو عكس قرض مع حق الرجوع مضمون بالذمم المدينة.
ت
- تحليل تكلفة المعاملة (TCA)مقارنة أسعار FX المنفَّذة بسعر منتصف السوق وقت تنفيذ الصفقة لقياس الهامش المدفوع فعلياً. ممارسة قياسية لدى الشركات الكبرى، ومعتمدة لدى نحو 23% من شركات الشريحة المتوسطة.
- تصنيف HSانظر تصنيف رمز HS. الإجراء اليومي لاختيار رمز النظام المنسق الصحيح لمنتج.
- تصنيف رمز النظام المنسق (HS)عملية إسناد رمز النظام المنسق الصحيح لمنتج معيّن. يحدد معدل الرسوم، أهلية FTA، معاملة الرقابة على التصدير، والتقارير الإحصائية.
- تطبيق المقبوضاتمطابقة المدفوعات الواردة مع الفواتير المفتوحة التي تسددها. إنها خطوة عنق الزجاجة في الذمم المدينة: إلى أن تُطبَّق المقبوضات، لا ينخفض DSO ولا يُصفَّى حساب المشتري فعلياً.
- تمويل الذمم الدائنة المعتمدةمرادف لـ reverse factoring: برنامج تمويل سلسلة الإمداد (SCF) يقوده المشتري، يدفع فيه ممول طرف ثالث فواتير المورد المعتمدة مبكراً مقابل خصم مُسعَّر بناءً على ائتمان المشتري.
- تمويل سلسلة التوريدمصطلح جامع لتقنيات تمويل رأس المال العامل العالق بين الذمم الدائنة للمشتري والذمم المدينة للمورّد. في سياق B2B، يُستخدم غالبا كاختصار للتخصيم العكسي.
ق
- قابلية التفسيرالقدرة على صياغة سبب إنتاج نظام ذكاء اصطناعي لناتج معيّن بصيغة قابلة للتدقيق البشري. في قرارات التجارة الخاضعة للتنظيم، قابليّة التفسير هي الفارق بين قرار يمكن الدفاع عنه وآخر يعرّضك لغرامة.
- قانون الذكاء الاصطناعي للاتحاد الأوروبياللائحة (EU) 2024/1689: أول لائحة أفقية للذكاء الاصطناعي. تصنّف أنظمة الذكاء الاصطناعي حسب المخاطر: محظورة، عالية المخاطر، محدودة المخاطر، مخاطر دنيا. عمليات نشر الذكاء الاصطناعي في التجارة التي تمس الجمارك أو العقوبات تُعد على الأرجح عالية المخاطر.
- قواعد لاهاي-فيسبياتفاقية دولية تنظم مسؤوليات الناقل بموجب سند الشحن. تحدد حدود المسؤولية عن كل طرد، ومتطلبات العناية الواجبة، والاستثناءات المقررة لصالح الناقل.
- قيمة الصفقةالسعر المدفوع فعليًا أو المستحق دفعه مقابل البضائع، مضافًا إليه التعديلات المنصوص عليها. الطريقة الأساسية لتقييم الجمارك بموجب المادة 1 من اتفاقية تقييم الجمارك لـ WTO، وتُستخدم في نحو ~93% من الإقرارات عالميًا.