GLOSSARY
فحص قوائم العقوبات
التحقق من الأطراف (المشترون، المورّدون، البنوك، السفن، الوسطاء) والسلع (ذات الاستخدام المزدوج، الخاضعة للرقابة) مقابل قوائم العقوبات الصادرة عن OFAC وEU وUK وUN والسلطات الوطنية قبل إتمام المعاملة. إلزامي، والإخفاق يعرّض للمسؤولية الجنائية.
فحص قوائم العقوبات هو عملية مطابقة الأطراف والسلع في المعاملة مع قوائم العقوبات المنشورة: OFAC SDN، القائمة الموحدة لـ EU، OFSI في UK، الكيانات المدرجة لدى UN، إضافة إلى ضوابط قطاعية مثل سقوف أسعار النفط على روسيا/بيلاروس، أو BIS Entity List لضوابط التصدير. يتم الفحص عادة عند الإعداد الأولي (KYB)، وعند كل دفعة، وعند كل شحنة، وعند كل تحديث للقوائم.
لماذا يهم
التعرّض للعقوبات يقوم على مسؤولية صارمة: انتهاك OFAC يعرّض لعقوبات جنائية تصل إلى $1M لكل انتهاك و20 عامًا سجنًا، بغض النظر عن القصد. أصبح الفحص بمساعدة الذكاء الاصطناعي معيارًا متزايد الانتشار، لكن متطلبات الدقة صارمة: السلبيات الكاذبة تهديد وجودي، والإيجابيات الكاذبة تجمّد رأس المال العامل. لهذا السبب يتصدر الفحص حزمة حواجز أمان الذكاء الاصطناعي للتجارة.
مصطلحات ذات صلة
- KYB
- Entity List
- OFAC SDN
- السلع ذات الاستخدام المزدوج