GLOSSARY
סינון סנקציות
בדיקת צדדים (קונים, ספקים, בנקים, כלי שיט, מתווכים) וטובין (דו-שימושיים, מבוקרים) מול רשימות סנקציות של OFAC, EU, UK, האו"ם ורשימות לאומיות לפני התקשרות. חובה; כישלון כרוך בחשיפה פלילית.
סינון סנקציות הוא התהליך של התאמת הצדדים והטובין בעסקה מול רשימות סנקציות פומביות: OFAC SDN, EU consolidated, UK OFSI, גופים שמונו על ידי האו"ם, וכן מגבלות סקטוריאליות כמו תקרות מחיר הנפט של רוסיה/בלארוס או BIS Entity List לבקרת יצוא. הסינון מתבצע לרוב בשלב ההצטרפות (KYB), בכל תשלום, בכל שילוח, ובכל עדכון של הרשימות.
למה זה חשוב
החשיפה לסנקציות היא אחריות מוחלטת: הפרה של OFAC נושאת עונשים פליליים עד $1M לכל הפרה ועד 20 שנות מאסר, ללא תלות בכוונה. סינון בסיוע AI הולך והופך לסטנדרט, אך רף הדיוק מחמיר: תוצאות שליליות-שווא עלולות לאיים על עצם קיום החברה, ותוצאות חיוביות-שווא מקפיאות הון חוזר. לכן הסינון ניצב בראש כל מערך מנגנוני ההגנה של AI למסחר.
מונחים קשורים
- KYB
- Entity List
- OFAC SDN
- טובין דו-שימושיים