GLOSSARY
Screening de sanciones
Comprobación de contrapartes (compradores, proveedores, bancos, buques, intermediarios) y bienes (de doble uso, controlados) frente a listas de sanciones de OFAC, EU, UK, UN y nacionales antes de realizar transacciones. Obligatoria; el incumplimiento conlleva responsabilidad penal.
Screening de sanciones es el proceso de cruzar las contrapartes y los bienes de una transacción contra listas de sanciones publicadas: OFAC SDN, lista consolidada de la EU, UK OFSI, entidades designadas por la UN, además de controles sectoriales como los topes al precio del petróleo para Rusia/Bielorrusia o la BIS Entity List para controles de exportación. El screening suele realizarse en la incorporación (KYB), en cada pago, en cada envío y ante cada actualización de listas.
Por qué importa
La exposición a sanciones es de responsabilidad objetiva: una infracción de OFAC conlleva sanciones penales de hasta $1M por infracción y 20 años de prisión, independientemente de la intención. El screening asistido por IA es cada vez más estándar, pero el listón de precisión es extremo. Los falsos negativos son de riesgo existencial y los falsos positivos inmovilizan el capital de trabajo. Por eso el screening se sitúa en la capa superior de todo conjunto de controles de IA para comercio.
Términos relacionados
- KYB
- Entity List
- OFAC SDN
- Bienes de doble uso